Закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма № 115-ФЗ обязывает банки тщательно контролировать операции своих клиентов и при подозрениях блокировать счета. Малоприятная ситуация может внезапно появиться у каждого человека - и у физических лиц, и у индивидуальных предпринимателей. Когда банк блокирует ваш счет, самое главное - действовать последовательно.
Сначала следует узнать причину блокировки и запросить в банке перечень необходимых документов. Обычно требуется предоставить заявление, официальные пояснения и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение денег и цель операций. Перед обращением рекомендуется заранее подготовить образец заявления в банк 115 ФЗ - это позволит ускорить процесс и избежать рядовых ошибок.
В заявлении требуется указать свои личные данные, номер карты или счета, описать суть финансовой операции и приложить все подтверждающие документы: чеки, договоры, налоговые декларации, справки о доходах, выписки по счету. Правильно собранный пакет документов повысит шанс на позитивный результат.
Если банк отказывает без объяснения причин или затягивает рассмотрение, вы вправе подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при Центральном банке РФ. Всегда сохраняйте копии всех документов и ведите диалог с банком письменно - это позволит успешно защитить ваши права и интересы.
сообщений: 133
